近年来，随着数字货币的普及，越来越多投资者通过加密货币交易平台参与交易，抹茶（MEXC）作为全球知名的数字货币交易平台，因其低门槛和高流动性吸引了大量用户。“在抹茶上买币是否违法”这一问题，始终是投资者关注的焦点，要明确这一问题，需结合中国法律法规、平台性质及交易行为综合分析。
中国法律法规对数字货币交易的定性
要判断“在抹茶上买币是否违法”，首先需明确中国法律对数字货币及交易平台的监管态度。
-
数字货币非“法定货币”，但交易行为未被直接禁止
中国人民银行等部门曾多次明确，比特币、以太坊等虚拟货币不具有法偿性与强制性货币属性，并非真正意义上的“货币”，但法律并未直接禁止个人持有或交易数字货币，而是将监管重点放在交易平台和非法金融活动上。 -
境内加密货币交易平台已
全面清退
自2017年起，中国七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停了首次代币发行（ICO），并要求境内加密货币交易平台停止业务，2021年，央行等十部门进一步明确，虚拟货币相关业务活动（如交易所、衍生品交易、ICO等）属于“非法金融活动”，境内不得新设虚拟货币交易平台，存量平台全面清退。值得注意的是，抹茶（MEXC）并非境内平台，其运营主体注册于海外（如塞舌尔等），主要面向全球用户提供服务，中国投资者访问抹茶平台，本质上是参与“跨境虚拟货币交易”。
在抹茶上买币是否“违法”？关键看行为性质
虽然中国未直接禁止个人持有数字货币，但通过境外平台交易仍存在法律风险，具体需结合交易目的和方式判断：
-
个人小额投资：法律未明确禁止，但存在合规风险
若个人以自有资金，在抹茶等境外平台进行小额数字货币买卖（不涉及杠杆、合约等衍生品），且不涉及洗钱、逃汇、非法集资等违法行为，目前法律并未明确将其定性为“违法”，但需注意，这种行为处于法律的“灰色地带”，投资者需自行承担市场风险、平台风险及政策变动风险。 -
涉及杠杆、合约、ICO等行为：法律明确禁止
- 杠杆交易与合约交易：中国监管部门明确禁止虚拟货币衍生品交易，认为其属于“非法金融活动”，具有高杠杆、高风险特征，易引发金融风险，若投资者在抹茶上参与高倍杠杆合约交易，可能被视为规避监管，存在被认定为“非法参与金融活动”的风险。
- ICO与“空气币”炒作：若通过抹茶平台参与首次代币发行或购买无实质价值的“空气币”，可能涉嫌非法集资、诈骗等犯罪，根据《刑法》相关规定，可能面临刑事责任。
- 洗钱、逃汇等犯罪：若利用数字货币进行资金跨境转移、洗钱或逃汇（如通过“地下钱庄”兑换法币），则直接违反《反洗钱法》《外汇管理条例》等法律,构成犯罪的将依法追究刑事责任。
投资者需警惕的三大风险
即使法律未直接禁止个人小额交易，在抹茶等境外平台买币仍需警惕以下风险：
-
法律政策风险
中国对虚拟货币的监管政策持续收紧，未来可能进一步加强对个人跨境交易的管控，2023年10月，央行等部门曾发文，提醒“境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动”，若政策趋严，投资者可能面临账户冻结、资金无法提现等风险。 -
平台与安全风险
境外平台如抹茶，虽然受当地金融监管，但缺乏中国法律的有效保护，平台可能存在黑客攻击、跑路、内幕交易等问题，导致投资者资产损失，部分平台可能要求用户完成“KYC（身份认证）”，若信息泄露，可能被用于违法犯罪活动，投资者需承担连带责任。 -
市场与操作风险
数字货币价格波动极大，投资者可能因市场暴跌而血本无归，部分投资者因缺乏专业知识，容易陷入“杀猪盘”等诈骗陷阱，或在杠杆交易中被爆仓,造成巨额亏损。
合规建议：如何规避法律风险？
对于普通投资者而言，若仍希望参与数字货币交易，需严格遵守以下原则，最大限度降低法律风险：
-
选择合规平台，远离非法活动
尽量选择受海外正规金融监管的平台（如持有美国、欧盟等地牌照），避免参与无监管的“野鸡平台”，坚决不参与ICO、杠杆合约、代币发行等被明确禁止的活动。 -
坚持“个人自担风险”原则
仅用闲置资金进行小额投资，不借贷、不加杠杆，避免将数字货币作为主要投资渠道，交易资金需来源合法，确保不涉及洗钱、逃汇等违法犯罪。 -
保护个人信息，避免法律纠纷
谨慎完成平台KYC认证，不向他人出借账户或协助转移不明资金，防止被卷入“帮信罪”等刑事案件。 -
关注政策动态，及时调整策略
密切关注中国及全球虚拟货币监管政策变化，一旦政策趋严，应逐步减少仓位，及时退出市场，避免“踩红线”。
“在抹茶上买币是否违法”这一问题，答案并非绝对“是”或“否”。个人小额持有数字货币目前未被法律直接禁止，但通过境外平台交易存在合规风险，若涉及杠杆、洗钱、ICO等行为，则可能触犯法律，投资者需明确“投资有风险，入市需谨慎”，在参与交易前充分了解法律风险，选择合规渠道，避免因小失大，最终承担法律责任。
对于普通用户而言，数字货币的高风险性与政策不确定性，使其更适合作为小众的另类资产配置，而非主流投资选择，在监管趋严的背景下，保护自身资产安全、远离法律红线,才是投资者最应坚守的原则。