基金交易所账户开通全攻略,新手入门指南

对于想要参与基金投资的投资者而言,了解如何开通基金交易账户是迈出投资第一步的关键，通常我们所说的“基金交易所”，广义上指的是能够进行基金交易的场所，包括证券交易所（如上海证券交易所、深圳证券交易所，主要交易ETF等场内基金）以及各大基金销售机构（如银行、证券公司、第三方基金销售平台等，主要交易场外基金），开通账户的具体步骤会根据您想要购买的基金类型（场内基金还是场外基金）以及选择的交易渠道有所不同，本文将为您详细梳理开通基金交易账户的流程和注意事项

明确投资目标：选择基金类型与交易渠道

在开户之前,首先要明确自己想投资哪种基金：

1. 场内基金：指在证券交易所挂牌交易的基金，如ETF、LOF等，需要通过证券公司账户进行买卖。
2. 场外基金：指不在证券交易所上市，而是通过基金公司、银行、证券公司、第三方销售平台（如支付宝、微信理财通、天天基金网等）申购和赎回的基金。

根据基金类型,您可以选择相应的开户渠道：

• 投资场内基金：必须开立证券账户。
• 投资场外基金：可以选择开立基金公司的直销账户，或在银行、证券公司、第三方平台等代销机构开立基金交易账户。

开通基金交易账户的具体步骤

(一) 开立证券账户（针对场内基金及部分场外基金）

如果您希望通过证券公司购买场内基金（如ETF），或者希望在证券公司购买部分特定的场外基金，需要开立证券账户，流程如下：

1. 选择证券公司：

   • 考虑因素：佣金费率、服务质量、交易系统稳定性、APP用户体验、 research 支持等。
   • 常见的证券公司有中信证券、国泰君安、华泰证券、招商证券等，以及互联网券商如东方财富证券等。

2. 准备开户材料：

   • 本人有效身份证原件。
   • 本人名下有效的银行卡（用于绑定第三方存管）。
   • 智能手机（能下载并运行证券公司APP）。
   • 网络环境。

3. 开户方式：

   • 线上开户（主流方式）：
     • 下载所选证券公司的官方APP。
     • 使用手机号注册并登录。
     • 进入“开户”或“立即开户”栏目，按照提示上传身份证正反面照片、进行视频验证（部分券商可能需要）。
     • 填写个人基本信息,包括职业、地址等。
     • 选择开通的账户类型（一般包括A股账户、基金账户等，场内基金交易需要A股账户）。
     • 设置交易密码和资金密码。
     • 绑定银行卡（用于第三方存管，资金转入转出）。
     • 完成风险测评问卷（根据您的风险承受能力推荐适合的产品）。
     • 提交申请,等待证券公司审核（通常1-2个工作日内，部分可实时）。
   • 线下开户：
     • 携带本人身份证和银行卡,前往证券公司的营业网点。
     • 填写开户申请表格,提交相关材料。
     • 工作人员会为您办理开户手续,并进行风险提示。
     • 开户成功后,会收到资金账户号等信息。

(二) 在基金销售机构开立基金交易账户（针对场外基金）

如果您主要通过银行、第三方平台等购买场外基金，开户流程相对简便：

1. 选择基金销售机构：

   • 基金公司直销：直接在基金公司官网或APP开户，优点是费率可能有优惠（如申购费折扣），缺点是只能购买该基金公司的产品。
   • 银行：通过网上银行、手机银行或银行柜台开户，优点是信任度高，产品选择较多，缺点是费率可能较高，操作体验可能不如专业第三方平台。
   • 证券公司：除了开立证券账户，证券公司也提供丰富的场外基金代销服务。
   • 第三方独立基金销售机构：如天天基金网、蚂蚁财富（支付宝）、腾讯理财通（微信）等，优点是产品选择极多，费率优惠，操作便捷，用户体验好。

2. 开户流程（以线上第三方平台为例）：

   • 下载所选平台的APP（如支付宝、天天基金APP）或访问其官网。
   • 使用手机号注册并登录。
   • 实名认证：通常需要绑定身份证和银行卡，进行人脸识别等实名认证。
   • 风险测评：填写风险测评问卷，评估您的风险承受能力。
   • 签署电子合同/协议：阅读并同意平台的用户协议、基金交易规则等。
   • 开户成功后,即可在平台浏览和购买基金。

开户过程中的注意事项

1. 实名认证：开户必须使用本人身份证进行实名认证，确保账户安全。
2. 风险测评：认真对待风险测评，这不仅是监管要求，也是帮助您选择合适基金的重要依据，不要随意填写，以免影响后续购买合适的基金产品。
3. 密码安全：设置复杂的交易密码和资金密码，并定期更换，不要与他人共享。
4. 了解费用：开户前了解清楚相关交易费用，如佣金（场内）、申购费、赎回费、管理费、托管费等，不同渠道费率可能存在差异。
5. 选择正规渠道：务必通过官方渠道或具有合法资质的金融机构进行开户，谨防诈骗。
6. 阅读协议：仔细阅读开户协议及相关风险揭示文件，了解自己的权利和义务。
7. 绑定银行卡：确保绑定的银行卡状态正常，且有足够的资金用于购买基金。

开户后可以做什么？

账户开通成功后,您就可以：

• 登录交易账户,浏览各类基金产品。
• 根据市场行情和自己的投资策略,进行基金的申购、认购、赎回、转换等操作（具体可操作功能取决于账户类型和销售机构）。
• 查看基金持仓、交易记录、收益情况等。

开通基金交易账户是基金投资的“敲门砖”，无论是选择开立证券账户投资场内基金，还是在基金销售机构开立场外基金账户，流程都相对成熟和便捷，关键在于根据自己的投资需求、风险偏好以及选择的渠道，准备好相关材料，仔细阅读条款，并注意账户安全，希望本文的指南能帮助您顺利开启基金投资之旅，在理财的道路上越走越远，投资有风险，入市需谨慎。