关于区块链方面的虚拟币 USDT提现问题
很多朋友在虚拟币资产变现过程中，被银行风控，轻者让你提交各种资金来源材料，审核到你生无可恋，重者永久性关户；除银行外，EMI（电子货币机构）也会风控
首先来谈第一点：风控的主要原因是什么
- 反洗钱（很多非法收入来源流入全球资本市场，干扰了金融市场的正常运作）
容易触发反洗钱的情形
- 大规模资金对敲、重点监察地区资金汇入（如：古巴、伊朗、朝鲜、缅甸、柬埔寨、俄罗瑟、越南、菲律宾等）
- 虚拟货币平台交易资金汇入（虽然买卖虚拟货币是个人自由，银行无权干涉，但是如果虚拟货币平台无法充分披露或者涉嫌洗钱，银行有权冻结你的账户）
接下来从规避风控的角度，来谈虚拟币资产如何变现
规避风控的核心做法，就是尽可能接收同名账户的入账
- Bitfinex交易所（提供个人iban的交易所，支持全套中国真实资料注册；交易费用低廉，与Openpayd合作，为用户提供独一无二的个人虚拟银行账户，法币入金是直接汇款到自己的银行账户，而不是交易所的对公账号，法币出金则由你个人同名银行账户汇出，而不是交易所汇出，因此可以有效规避银行风控）
- 通过虚拟币友好银行进行资金中转（先把交易所资金转到友好银行，再转到目标账户，友好银行有瑞讯银行、杜高斯贝等，usdt入金杜高斯贝需要用到小狐狸钱包，而瑞讯不支持usdt入金，但是支持比特币喝ETH入金，或者交易所提现法币入金）
- N26、Xapo、Seba适合海外华人使用（需要境外地址证明开户）
简单介绍到这里，有任何需要，随时候你
关于区块链在数据共享方面的优势
通过区块链技术生成的经过验证的数据具有结构化和完整性，它是不可变的。区块链生成数据成为大数据增强的另一个重要领域是数据完整性，因为区块链通过相连的链来确定数据来源。
区块链在数据方面的五大优势
(1)确保信任(数据完整性)
区块链上记录的数据值得信赖，因为它们必须经过验证过程，这确保了其质量。它还提供透明度，因为可以溯源区块链网络上发生的活动和交易。
去年，联想展示了这种区块链技术用例来检测欺诈性文件和表格，联想使用区块链技术来验证用数字签名编码的实体文档。数字签名由计算机处理，文档的真实性通过区块链记录进行验证。
大多数情况下，当有关数据出处的详细信息和数据区块的交互被存储在区块链上，并且可以对其进行操作之前自动验证(或验证)时，数据完整性是可以得到保证的。
(2)防止恶意活动
由于区块链使用共识算法来验证交易，因此单个单元不可能对数据网络构成威胁。开始表现出异常行动的节点(或单元)可以很容易地从网络中识别和清除。
由于网络是分布式的，因此单个用户几乎不可能产生足够的计算能力来改变验证标准，允许系统中不需要的数据存在。要更改区块链规则，必须将大多数节点合并在一起创建共识，对于单个作恶者来说，这是不可能实现的。
(3)做出预测(预测分析)
与其他类型的数据一样，区块链数据可以进行分析，以揭示对行为、趋势的宝贵见解，因此可用于预测未来结果。更重要的是，区块链提供的是从个人或个人设备收集的结构化数据。
在预测分析中，数据科学家基于大量数据来准确地确定社交事件的结果，例如客户偏好、客户终身价值、动态价格和与业务相关的流失率。
然而，这不仅限于商业见解，因为几乎任何事件都可以通过正确的数据分析来预测，无论是社会情绪还是投资标识。
由于区块链的分布式特性以及通过它提供的巨大计算能力，即使在较小的组织中，数据科学家也可以进行广泛的预测分析任务。这些数据科学家可以利用连接在区块链网络上的数千台计算机的计算能力作为基于云的服务，以一种其他方式无法实现的规模分析社会结果。
(4)实时数据分析
正如金融和支付系统所展示的那样，区块链可以实现实时跨境交易。几家银行和金融科技创新者正在探索区块链，因为无论地理障碍如何，它都可以快速(实际上是实时的)结算巨额资金。
同样，需要对大规模数据进行实时分析的组织可以调用支持区块链的系统来实现它的目标。借助区块链、银行和其他组织可以实时观察数据变化，从而可以快速做出决策——无论是阻止可疑交易还是跟踪异常活动。
(5)管理数据共享
在这方面，从数据研究中获得的数据可以存储在区块链网络中。这样，项目团队不会重复其他团队已经执行的数据分析，也不会错误地重用已经使用过的数据。
区块链在大数据领域有什么优势?中琛魔方大数据(www.zcmorefun.com)表示区块链技术的引入可以解决传统大数据和数据库很多固有的弊端，特别是基于区块链的数字身份和数据空间的引入，不仅可以改善传统数据库和大数据在安全与风险方面存在的问题，甚至还可以引入新的业务模式“对象既业务”改善大数据和数据库的运行效率。
金铲铲之战：一场关于区块链和加密货币的激烈争论
近年来,区块链技术和加密货币的兴起引发了一场前所未有的争论。这场争论被戏称为"金铲铲之战"。一方是区块链和加密货币的拥趸,他们相信这项新兴技术将彻底改变金融体系;另一方则持怀疑态度,认为加密货币存在诸多风险和问题。
区块链和加密货币的崛起
区块链技术最初是作为比特币的支撑技术而出现的。它是一种去中心化的分布式账本技术,可以确保交易的安全性和透明度。比特币作为第一种加密货币,凭借其去中心化、匿名性和有限供应等特点,迅速在全球引起关注。
随后,越来越多的加密货币和基于区块链的应用层出不穷。支持者认为,区块链技术可以彻底颠覆传统金融体系,实现真正的去中心化和民主化。他们相信,加密货币将取代传统货币,成为未来的主导支付方式。
质疑声音不断
然而,也有不少人对区块链和加密货币持怀疑态度。他们指出:
- 加密货币缺乏监管,容易被利用进行非法活动
- 加密货币价格剧烈波动,投资风险极高
- 区块链技术目前应用场景有限,实际效益有待证明
- 挖矿过程耗能巨大,对环境造成严重影响
此外,一些国家和地区已经开始限制或禁止加密货币交易,引发了更多争议。
未来前景如何
无论是支持还是反对,都无法否认区块链技术和加密货币已经成为一股不可忽视的力量。它们正在推动金融体系和社会的变革。未来,双方需要通过理性对话和实践探索,共同推进这项技术的健康发展。
感谢您阅读本文。希望这篇文章能够帮助您更好地理解区块链和加密货币的本质,以及当前存在的争议和挑战。保持开放和客观的态度,关注这一领域的最新发展,对于把握未来趋势至关重要。
投资者应了解的关于区块链和加密货币的基本金融知识
什么是区块链和加密货币
区块链是一种分布式账本技术，它通过去中心化的方式记录和验证交易。加密货币是基于区块链技术构建的数字货币，具有去中心化、不可篡改和匿名等特点。
为什么区块链和加密货币重要
区块链和加密货币具有颠覆性
如何投资加密货币
投资加密货币需要了解市场情况和风险，同时选择合适的交易平台进行交易。投资者可以选择长期持有，也可以进行短期交易来获取收益。
区块链和加密货币的风险和挑战
尽管区块链和加密货币具有许多优势，但也存在诸多风险和挑战。例如，市场波动性较大，存在诈骗和黑客攻击的风险，以及监管政策和法律法规的不确定性。
未来发展趋势
区块链和加密货币的发展前景广阔。未来，随着技术的进一步成熟和市场的规范，它们将有望在金融、供应链和物联网等领域发挥更大的作用。
什么是区块链？区块链技术应用
区块链技术是一种去中心化、分布式的数据库技术，它建立在加密学和共识算法之上，具有高度的安全性和透明度。区块链技术通过将数据分散存储在网络中的各个节点中，并使用密码学技术保证每个块的完整性和安全性，从而确保数据的不可篡改性。
区块链技术可以应用于各种不同的领域，如金融、物流、医疗等等。
区块链包括
1、公有链：人人可参与
典型案例：比特币BTC、以太坊ETH
特征：系统最为开放，任何人都可以参与区块链数据的维护和读取，容易部署应用程序，完全去中心化不受任何机构控制。
2、联盟链：仅限联盟成员参与
典型案例：R3联盟、原本链
特征：系统半开放，需要注册许可才能访问的区块链。从使用对象来看，联盟链仅限于联盟成员参与，联盟规模可以大到国与国之间，也可以是不同的机构企业之间。
3、私有链：仅限个人或公司内部参与
典型案例：Multichain
特征：系统最为封闭，仅限于企业、国家机构或者单独个体内部使用，不完全能够解决信任问题，但是可以改善可审计性。
区块链标准
区块链已成为当前社会关注的重要创新，企业期待对接区块链，地方政府期待发展区块链，国家期待在全球引领区块链。但不少人认为区块链晦涩难懂，不仅区块链的技术深奥无比，而且区块链的模式也令人眼花缭乱。究竟如何判断区块链，这既是科研部门亟待深入研究的重要课题，更是企业关注的焦点。
潜在问题是区块链的标准是什么？如果缺乏相关的标准，那么就难以对具体的区块链应用进行准确的辨析，企业或者政府等有关部门也就难以大规模发展区块链。然而，当前区块链发展时间并不长，相关的应用也不多，要深入制定区块链标准，显然不是一件容易的事情。
要从细节上高标准严格定义区块链，显然现在还有难度。但是，很多新兴事物也并不是一步到位，随着应用的不断深化及创新的不断推进，不同事物的标准将不断的深化，比如无线标准也是从2G、3G、4G到5G不断演变，并不是一下子就提出5G或者更高的标准，从这个角度看，区块链也有制定标准的可能性。结合区块链的发展来看，区块链标准主要包括以下三个方面。
首先，在技术上，区块链必须具有去中心化与分布式的技术形态。虽然区块链着重解决的是信任的问题，但建立不同个体之间的信任关系的手段很多，通过中介机构进行信任关系的构建是传统的增信方式，但区块链所构建的信任关系的最大特点就是不依赖中心化的组织形式，去中心化的技术成为衡量区块链的重要技术标准。
其次，在应用上，区块链必须实现应用的成本节约与效率提升。不是任何应用都要用区块链，现在有些评论对区块链概念进行无限扩大，希望通过区块链整合所有应用，这既无助于促进区块链的健康发展，也有悖于区块链的根本初衷。任何区块链应用，不管是“区块链+”或者“+区块链”，都必须实现成本的下降或者效率的提升，这样的区块链才有生命力。
第三，在实践上，区块链必须构建保障应用健康运行的共识机制。单纯将区块链技术植入具体的应用当中，只能说明相关应用具有区块链的形态，但并不能保证实现预定的目标。区块链要真正发挥作用，必须有一套保障其稳定运行的机制，最核心的就是共识机制，这是区块链实现去中心化的制度保障。要构建共识机制，必须有大规模用户的参与，同时相关用户当中要有大规模活跃的用户为共识机制的实现提供实时保障。
总体来看，虽然不同的应用对区块链会有不同的要求，区块链与应用的融合也是多种形态的，但区块链归根到底具有潜在的共性标准。如果脱离上述三个层面的标准，那么区块链可能就是空中楼阁，要么无法落地，要么难以实现既定的目标。上述标准也告诉我们，区块链不是垃圾桶，现在有些行业盲目将各种应用对接区块链，不仅可能出现偏误，也可能出现泡沫化风险。
区块链定义
区块链是一个信息技术领域的术语。从本质上讲，它是一个共享数据库，存储于其中的数据或信息，具有“不可伪造”“全程留痕”“可以追溯”“公开透明”“集体维护”等特征。基于这些特征，区块链技术奠定了坚实的“信任”基础，创造了可靠的“合作”机制，具有广阔的运用前景。
区块链意义
区块链的意义在于去中心化。使权力得到分散，使大家的利益更加平均化
区块链项目
目前的区块链项目大概可以分为4类，分别是币类、平台类、应用类、资产代币化。币类主要充当区块链资产的“交换媒介”，属于一般等价物，类似以前的黄金。属于该类别的应用有比特币、莱特币等。
虽然目前区块链的应用领域和范围还有限，但在有些领域的应用已经让我们看到了巨大的潜力。平时我们看到的各大币种也是在不同领域的应用。今天我们来盘点下区块链应用的分类。
区块链项目都有哪些分类
平台类项目是指建立技术平台，用于满足各种区块链应用开发。目前的各大公链项目都属于该类别，例如波场TRON、EOS、以太坊等。
应用类指在金融、游戏、物流、产权保护等各领域有专属应用的项目。也是发展最快，未来可能在各个领域有巨大应用的前景。具体的项目有瑞波等项目。
第四种资产代币化指实物资产的区块链映射，也就是实物资产上链。比较典型的代表是对标美元的USDT，对标黄金的Digix Dao。
目前币类项目市值最大的依然是比特币。比特币（Bitcoin）的概念最初由中本聪在2008年11月1日提出，并于2009年1月3日正式诞生。根据中本聪的思路设计发布的开源软件以及建构其上的P2P网络。比特币是一种P2P形式的虚拟的加密数字货币。点对点的传输意味着一个去中心化的支付系统。发行总量2100万枚，目前市值约683亿美元。
另一个币类项目莱特币。莱特币Litecoin(简写：LTC，货币符号：化）诞生于2011年11月9日，是一种基于“点对点”(peer-to-peer)技术的网络货币，也是MIT/X11许可下的一个开源软件项目。它可以帮助用户即时付款给世界上任何一个人。
莱特币的宗旨是改进比特币，所以它和比特币有很多相似之处，在行业中有“比特金，莱特银”的说法。相较比特币，莱特币总量更大一些，确认速度更快一些。莱特币总量是比特币的四倍，8400万枚。他的产量减半时间和比特币一样都是4年。它的共识机制和比特币一样都是工作量证明机制(Pow)。
平台类项目以以太坊、波场为代表。Ethereum(以太坊）发行于2014年7月，它是一个平台和一种编程语言，使开发人员能够建立和发布下一代分布式应用。Ethereum可以用来编程、分散、担保和交易任何事物，包括投票、域名、金融交易所、众筹、公司管理、合同和大部分的协议、知识产权，还有得益于硬件集成的智能资产。以太坊将使用混合型的安全协议，前期使用工作量证明机制（POW），用于分发以太币，然后会切换到权益证明机制(POS)。
应用类项目以瑞波为代表。瑞波(Ripple）专注于跨境外汇支付、清缴和结算，是世界上第一个开放的支付网络，通过这个支付网络可以转账任意一种货币，包括美元、欧元、人民币、日元或者比特币，简便易行快捷，交易确认在几秒以内完成，交易费用几乎是零，没有所谓的跨行异地以及跨国支付费用。Ripple是p2p软件，没有任何个人、公司、或政府操控，任何人都可以创建一个ripple账户。
资产代币化类则以USDT为代表。USDT（泰达币）是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元（USD）的代币Tether USD。Tether公司称将会严格遵守1：1的准备金保证，确保公司账户中的美元资产与发行的USDT对等。Tether公司发行团队对于USDT的定位是：做一种可以在法币和数字资产之间顺利流通的加密货币，同时以一个足够充足的法币账户为支撑，保证USDT的价值不会随币圈的牛市或熊市的到来而崩盘。